Приглашаем первых лиц предприятий, предпринимателей и управленцев на бизнес-завтрак, для получения успешно зарекомендовавшей себя на практике стратегии по управлению личными финансами.
Измените свое представление о том, что планирование финансов – это сложная схема. Проснитесь пораньше и возьмите от жизни свой личный финансовый план!
Бытует мнение, что в составлении личного финансового плана легко разобраться самостоятельно, прочитав книгу или пройдя семинар.
Однако, освоение теории составления личного финансового плана, через прочтение книги или обучение, и реализация плана на практике — это две разные профессиональные компетенции. И с этим обычно сталкиваются все, кто проходит семинары по финансовой грамотности или читают книги о том, как составить личный финансовый план.
С чем сталкиваются 99% выпускников семинаров и прочитавших книгу "Как составит личный финансовый план":
- Не понятно, как реализовывать план, ведь он постоянно меняется;
- Как написать цели и как понять, что мне нужно именно это;
- Как отслеживать результат и что делать, если все пошло не так, как планировал;
- Сделаю несколько вариантов развития ситуации, если не пойдет по первому – переключусь на второй, на третий;
- Финансовый план составлен, но он "не работает". Думал, что это "волшебная таблетка", которая решит все мои проблемы, но это не так.
Финансовый план — это не только таблица Excel с множеством цифр, это намного больше. И если не уделить должного внимания проработке целей, а выписать "типовые" за полчаса, то и план будет типовым, среднестатистическим и "не будет работать на вас". А будет работать на общепринятые установки, цели и задачи, часто бывает, что это движение в противоположном направлении от личных финансовых целей человека.
Помимо целеполагания, существуют другие этапы, не проработав которые, к примеру, человек начинает инвестировать без какой-либо стратегии. Доверившись красивой упаковке продавца финансовых продуктов, инвестирует не в свои цели и в финансовые инструменты, не предназначенные для достижения таких целей.
Это часто происходит с людьми, сотрудничающими с Private banking или несколькими брокерскими компаниями, обеспечивающими выход на биржевой фондовый рынок. Как правило, такие инвестиции разрозненны, часто не подходят под риск-профиль владельца и владелец не понимает зачем он в них вложился, что ему теперь с этим делать и как навести здесь порядок.
Подбор финансовых инструментов под цели человека и его семьи, распределение активов по разным классам, защита активов от рисков, создание финансовых резервов, так же входит в разработку финансового плана.
Какие финансовые задачи решаются через реализацию финансового плана:
- Объединение в одну систему реализации важных целей (обеспечение собственной пенсии, образование детям, смену автомобилей, отдых за рубежом, строительство дома, шубу жене, выплату кредитов, покупку активов);
- Управление и планирование входящими и исходящими финансовыми потоками, имеющимися обязательствами и инвестиционными вложениями;
- Дает ответ на вопросы: «Куда в первую очередь направить финансовые потоки? Что делать со свободными деньгами или с уже имеющимися инвестициями?»;
- Помогает выработать стратегию инвестирования, просчитать, в какие инструменты нужно вкладывать, где создавать финансовые запасы. Как создавать, сохранять и размещать капитал для решения финансовых задач семьи.
Спикер бизнес-завтрака поделится практическим опытом сопровождения финансовых планов на основе кейсов своих клиентов.
Подробности 23 марта в 9-00 в ресторане Апраксин.
Регистрация http://www.rantye.info/business-lunch/